اقتصاد اسلامی
آزاد راه گمشده!
قالب وبلاگ
نویسندگان
آمار سایت
بازدیدهای امروز : نفر
بازدیدهای دیروز : نفر
كل بازدیدها : نفر
بازدید این ماه : نفر
بازدید ماه قبل : نفر
تعداد نویسندگان : عدد
كل مطالب : عدد
آخرین بروز رسانی :
ابر برچسب ها
اندیشکده یقین امام خمینی شورش علیه طمع برنامه های کاندیداهای ریاست جمهوری گزارشی از برنامه های اقتصادی کاندیداهای انتخابات ریاست جمهوری اخبار انتخابات ریاست جمهوری یازدهم جامعه مدنی گفتمان پیشرفت و انقلاب سعید جلیلی برنامه اقتصادی دکتر سعید جلیلی حسن روحانی اقتصاد ربوی علوم پوزیتیویستی راه کارهای اقتصادی سعید جلیلی وال استریت نظام سرمایه داری ربا تحول علوم انسانی سرمایه‌داری گزیده ای از برنامه های اقتصادی کاندیداها کپیتالیسم برنامه های دکتر سعید جلیلی تحلیل استاد حسن عباسی در مورد طوفان طبس جان مینارد کینز بازار اسلامی فروپاشی اقتصاد آمریکا حسن عباسی اقتصاد ربوی پول ربای سازمان یافته برنامه اقتصادی کاندیداهای ریاست جمهوری ربا جنگ با خدا ربا خواری اقتصاد لیبرالی بانکداری غیر اسلامی اقتصاد برکت مبنا احادیث ربا اخبار انتخابات 92 دانلود جلسات کلبه کرامت حسن عباسی بیع اقتصاد مقاومتی بحران اقتصادی در ایران بانکداری ربوی تئوری های اقتصاد اسلامی اخبار اقتصادی انتخابات اقتصاد اسلامی برنامه های اقتصادی کاندیداهای ریاست جمهوری مهمترین اظهار نظر و یا برنامه درباره مسائل اقتصادی انتخابات ریاس دکتر حسن عباسی فتوا در مورد ربا

وال۱ نام خیابانی است در منطقه منهتن نیویورک که بزرگ‌ترین مراکز اقتصادی ایالات‌متحده آمریکا و چند بورس مهم اقتصادی این کشور ازجمله بازار بورس نیویورک (NYSE)، بازار بورس نزدک (NASDAQ)، بازار بورس آمریکا (AMEX)، بازار بورس تجاری نیویورک (NYMEX) و میز بازرگانی نیویورک (NYBOT) در آنجا واقع‌شده است. از این جهت به بازارهای سرمایه‌ی آمریکا «بورس وال‌استریت» گفته می‌شود که از قدیمی‌ترین بورس‌های جهان به‌حساب می‌آید.

Wall-St1

پدیده وال‌استریت۲ و اتفاقات و حواشی پیرامون آن، به دلیل اهمیت و تأثیری بالایی که در وضعیت اقتصاد جهانی، به‌ویژه اقتصاد ایالات‌متحده دارد، همیشه یکی از موضوعات جذاب برای هالیوود به‌حساب می‌آمده که تاکنون فیلم‌های زیادی نیز با موضوعات مربوط به وال‌استریت ساخته و روانه سینما شده است.

لیست زیر تعداد معدودی از فیلم‌هایی هست که از سال ۱۹۱۶ تا سال ۲۰۱۳ درباره وال‌استریت ساخته شده است:

«تراژدی وال‌ استریت» ساخته لارنس مارستون در سال ۱۹۱۶

«رمز و راز وال‌استریت» ساخته تام کالینز ساخته در سال ۱۹۲۰

«وز وز وال استریت» ساخته جیک نلسون در سال ۱۹۲۵

«گرگ خیایان وال‌استریت» ساخته دولند وی.لی

«وال‌استریت» ساخته روی ویلیام در سال ۱۹۲۹

«کلنی در وال‌استریت» ساخته تد ویل در سال۱۹۳۰

«کابوی وال‌استریت» ساخته جوزف کین در سال ۱۹۳۹

«وال‌استریت» ساخته الیور استون در سال ۱۹۸۷

«گرگ وال‌استریت» ساخته دیوید دکوتئو در سال ۲۰۰۲

«مبارزان وال‌استریت» ساخته مشترک اسکات جی.بیل و سین اسکلتن در سال ۲۰۰۶

«وال‌استریت: پول‌ها هرگز نمی‌خوابند» ساخته الیور استون در سال ۲۰۱۰

«بارونس‌های دزد وال‌استریت» ساخته متئو میس

«کلیولند در مقابل وال‌استریت» ساخته جین استفان بورن در سال ۲۰۱۰

«صدای اشغال وال‌استریت» ساخته آنتونیو دلا کروز در سال ۲۰۱۱

«توطئه وال‌استریت» ساخته کریستین لد کوپلند

«غرور وال‌استریت» ساخته جف بردتون در سال ۲۰۱۲

«گرگ وال استریت» ساخته مارتین اسکورسیزی در سال  ۲۰۱۳

«حمله به وال استریت» ساخته اووه بل در سال ۲۰۱۳

بورس به‌عنوان یکی از نهادهای اصلی نظام سرمایه‌داری حیات و دوام آن را رقم می‌زند چراکه نظام سرمایه‌داری بر مبنای تکاثر ثروت و انباشت بیشتر سرمایه بناشده است و لذا بورس نبض حیاتی نظام سرمایه‌داری محسوب می‌شود. بورس وال‌استریت با توجه به نوع سازوکار معاملاتی که در آن انجام می‌گیرد همواره دچار بحران بوده و مشخصاً نقش بسزایی در شکل‌گیری بحران‌های اقتصادی داشته است. در این بین بورس تهران نیز متاثر از بورس جهانی همواره دچار رکود و سقوط بوده است. در طی دو سال گذشته بورس تهران با بحران‌های جدی روبرو شده که اکثر تحلیل‌گران بازار دلیل قانع‌کننده‌ای در این رابطه بیان نکرده‌اند.

۲۴۴۸۶

از این رو در این مقاله سعی کردیم سه مولفه کلیدی بورس را به صورت مختصر شرح دهیم تا آشنایی جزئی از این نهاد بحران‌زده به دست آوریم. لذا با توجه به تخصصی بودن متن مقاله برای درک مفاهیم آن بهتر است دو فیلم «وال‌استریت ۱۹۸۷» و «وال‌استرایت، پول هرگز نمی‌خوابد ۲۰۱۰» ساخته الیور استون را دیده باشید.

wallstreet۲۲


 ۱-  رانت اطلاعاتی۳

رانت فرآیندی است که طی آن یک فرد یا گروه صاحب اطلاعات، فرصت‌ها و امتیازهایی شوند که دیگران از آن بی‌بهره‌اند و با سوءاستفاده از این فرصت‌ها و اطلاعات به ثروت‌های مالی و موقعیت‌های اجتماعی دست یابند. رانت در واقع سود غیرمتعارفی است که بدون زحمت و تلاش تنها به دلیل برخورداری از اطلاعات و موقعیت به دست می‌آید. رانت اطلاعاتی یکی از شقوق رانت‌خواری است که عده‌ای از طریق دستیابی زودرس به اطلاعات گوناگون در زمینه سرمایه‌گذاری سودهای کلانی می‌برند.۴

اطلاعات یکی از الزامات برای ورود به عرصه اقتصادی و سرمایه‌گذاری است. اساساً بازارهای سرمایه۵ به‌ویژه بورس بر پایه اطلاعات بناشده‌اند به‌طوری که هرکس بخواهد در بورس اقدام به سرمایه‌گذاری و خرید سهام کند باید ابتدا اطلاعاتی از قبیل سیاست‌های اقتصادی دولت، سیاست‌گذاری‌های خارجی، روند بازارهای جهانی، میزان داریی و سودهی شرکت‌ها، قیمت‌های سهام و ... را در اختیار داشته باشد تا بتواند سرمایه‌گذاری موفقی انجام دهد.

در این بین افراد سودجو و طماع که اغلب وابسته به کانون‎های ثروت و قدرت هستند از طریق زد و بندهای مالی و خرید و فروش اطلاعات، به اطلاعات محرمانه شرکت‌ها و دولت‌ها که هنوز منتشر و رسانه‌ای نشده دست می‌یابند و به‌راحتی می‌توانند این اطلاعات را به دیگران بفروشند و یا با جهت‌دهی سرمایه خود سود هنگفتی ببرند. به‌طور مثال ممکن است شخصی بعد از دستیابی به اطلاعات محرمانه یک شرکت از میزان سودهی آینده آن در بورس باخبر شود و یا اینکه تغیر مقررات دولت باعث سودهی آن شرکت شود، این شخص با نامطلوب جلوه دادن سهام شرکت از میزان تقاضای خرید آن می‌کاهد و بعد از کاهش قیمت سهام، آن را خریداری می‌نماید و بعد دوباره با فاش شدن اطلاعات میزان سودهی شرکت قیمت سهام نیز افزایش پیدا می‌کند و آن فرد از این طریق سود زیادی کسب می‌کند.

رانت‌خواری یکی از فسادهای موجود و گسترده در سیستم اقتصاد سرمایه‌داری است که در اغلب کشورها و مشخصاً در کشور خودمان می‌توان آن را مشاهده کرد. پیدایش پدیده شهرام جزایری‌ها، بابک زنجانی‌ها و اختلاس‌های میلیاردی نشأت‌گرفته از وجود رانت‌خواری به‌ویژه رانت اطلاعاتی در سیستم اقتصادی کشور است. این افراد از طریق رشوه دادن و لابی کردن با کانون‌های قدرت و ثروت به اطلاعات ذی‌قیمتی دست می‌یافتند.

یکی دیگر از فسادهای درون بورس رانت‌خواری و تخلفات کارگزاران بورس است.کارگزاران در واقع مشاوران فروش سهام هستند که خرید و فروش سهام در بورس از طریق کارگزار صورت می‌گیرد. این افراد از هر حربه و فریبی استفاده می‌کند تا مشتری به دست بیاورند و اکثرا بهترین سهام شرکت‌ها را به سرمایه‌داران بزرگ می‌فروشند تا به سرمایه‌داران خرد، زیرا سود بیشتری عاید آن‌ها می‌شود.

۹۹۹-۲f1bfb8a5e54a7e103a22a7c46eee210

 «افراد سودجو و طماع که اغلب وابسته به کانون‎های ثروت و قدرت هستند از طریق زد و بندهای مالی و خرید و فروش اطلاعات به سودهای هنگفتی دست پیدا می‌کنند.»

«پیدایش پدیده شهرام جزایری‌ها، بابک زنجانی‌ها و اختلاس‌های میلیاردی نشأت‌گرفته از وجود رانت‌خواری به‌ویژه رانت اطلاعاتی در سیستم اقتصادی کشور است.»

۲-شایعه‌سازی۶

شایعه ترویج خبر ساختگی می‌باشد که واقعیت ندارد و بر پایه بزرگنمایی، رعب آفرینی، فرافکنی و تحریف استوار است. در بیان چنین خبری جنبه کمرنگی از حقیقت و یا تفسیری خلاف واقع از خبری صحیح گنجانده‌شده است و هدف از بخش چنین اخباری تأثیر نهادن بر افکار عمومی و ملی و یا دستیابی به اهداف سیاسی و اقتصادی می‌باشد؛ بنابراین شایعه خبریست که منبع آن نامشخص است و واقعیت خارجی ندارد و زبان به زبان به‌صورت شفاهی بین توده‌ای از مردم بخش می‌شود.۷

همان‌طور که بیان شد اطلاعات یکی از مهم‌ترین الزامات برای سرمایه‎گذاری در بورس است و مبنای خرید و فروش سهام، اطلاعاتی است که شرکت‌ها برای نشان دادن وضعیت مالی و عملکرد خود؛ خلاصه‌ای از اطلاعات مالی و ترازنامه‌های شرکت را در قالب صورت‌های مالی در بازه‌های زمانی مختلف به سازمان بورس، رسانه‌ها و مردم عرضه می‌کنند. قیمت سهام شرکت‌ها در بورس همانند سایر بازارهای مالی۸ بر اساس میزان عرضه و تقاضای بازار مشخص می‌شود و مبنای تصمیم‌گیری بورس‌بازان برای خرید و فروش سهام، میزان و مقدار عرضه و تقاضا بر اساس نمودارهای قیمت برحسب زمان است. به‌طور خلاصه که بورس بازان بر مبنای قیمت‌ها که میزان عرضه و تقاضا در بازار آن را مشخص می‌کند، خرید و فروش می‌کنند.

سازوکار معاملات در بورس به‌گونه‌ای است که می‌توان بر اساس شایعه‌سازی و معاملات صوری در مکانیسم عرضه و تقاضای بازار خلل ایجاد کرد به این صورت که شخص با ایجاد یک شایعه مبنی بر اینکه قیمت سهام یک شرکت به‌زودی افزایش پیدا خواهد کرد و یا تغیرات قوانین باعث سودهی شرکت می‌شود؛ یک نوع تقاضای مازاد برای سهام آن شرکت ایجاد می‌کند به‌طوری که این افزایش تقاضا به یک نوع صف خرید منجر می‌شود و این باعث افزایش قیمت سهام شرکت می‌گردد و این روند شایعه‌سازی برعکس هم می‌تواند باشد و با ایجاد صف فروش برای سهام یک شرکت باعث کاهش قیمت سهام آن شود.

معاملات صوری یکی دیگر از کلاه‌برداری‌های موجود در بورس است. معاملات صوری به معاملاتی گفته می‌شود که در آن یک نفر به تنهایی یا به کمک فردی دیگر به خرید و فروش همزمان سهام اقدام می‌کند اگر چه به ظاهر معامله انجام‌شده اما تغیر مالکیت واقعی صورت نگرفته است. هدف از این‌گونه معاملات ایجاد یک صف خرید و فروش جعلی برای یک سهم است که باعث ایجاد قیمت مصنوعی و غیر واقعی سهام می‌شود و همچنین از این طریق به‌منظور کسب سود و یا نشان دادن زیان مصنوعی برای اهداف مالیاتی استفاده می‌کنند.

به‌طور کلی می‌توان گفت که ایجاد صف خرید و فروش برای یک سهم متأثر از تغیرات سریع اطلاعات است که این اطلاعات بر میزان عرضه و تقاضای بازار و قیمت سهام شرکت‌ها تأثیر دارد و همچنین بورس بازان با دست‌کاری قیمت‌ها از طریق مکانیسم عرضه و تقاضا، روند بازار را سمت غیرحقیقی و غیر واقعی سوق می‌دهند.

شایعه‌پراکنی به‌نوعی برای خریدار جهل ایجاد می‌کند و باعث فریب خوردن او در معامله می‌شود. این نوع معاملات از نظر فقهی غرری و باطل به‌حساب می‌آیند. غرر در لغت به معنی خطر۹ و به معنای در معرض هلاک افتادن و فریب خوردن می‌باشد۱۰. غرر از نظر حقوقی بدین معنا است که اگر کسی عقدی منعقد کند و به یکی از جهات معامله جاهل باشد و یا فریب‌خورده باشد و برای او احتمال ضرری از میان باشد آن عقد غرری و باطل است.

فریب دادن، شایعه‌سازی کردن و انجام معاملات صوری یکی از سازوکارهای اصلی بورس‌بازان در بورس وال‌استریت و حتی بورس تهران است. اغلب بازاریاب‌ها و کارگزاران بورس با خوب یا بد جلوه دادن سهام شرکت‌ها اقدام به فریب دادن افراد می‌کنند که متأسفانه این دست از اقدامات به‌عنوان یک تکنیک و فن در انجام معاملات به‌حساب می‌آید. یکی از جهات دیگر معاملات غرری در بورس عدم شفافیت اطلاعات شرکت‌هایی است که سهام آن‌ها در بورس عرضه می‌شود. شرکت‌ها به هر دلایلی از ارائه اطلاعات شفاف خود مثل میزان دارایی‌ها و بدهی‌ها خودداری می‌کنند که این باعث ایجاد شایعات و جهل خریداران نسبت خرید و فروش سهام آن شرکت می‌شود.

۱۲

«معاملات صوری یکی دیگر از کلاه‌برداری‌های موجود در بورس است. بورس‌بازان بر اساس شایعه‌سازی و معاملات صوری در مکانیسم عرضه و تقاضای بازار (قیمت) خلل ایجاد می‌کنند.»

«شایعه‌پراکنی به‌نوعی برای خریدار جهل ایجاد می‌کند و باعث فریب خوردن او در معامله می‌شود. این نوع معاملات از نظر فقهی غرری و باطل به‌حساب می‌آیند.»

۳-قمار۱۱

قمار به معنی به خطر انداختن پول به امید کسب سود در جایی که بخت، اقبال، شانس و تصادف مطرح باشد و در آنجا ریسک کردن به خودی خود ضرورتی ندارد. قمار یک بازی ستیزه جویانه است که اصلاً حسن نیتی در آن وجود ندارد و هر طرف به تصور اینکه بخت با او یار خواهد بود و برنده خواهد شد دست به قمار میزند و اگر بداند برنده نمی‌شود هرگز آن عمل را انجام نمی‌دهد۱۲. قرآن از قمار به‌عنوان «میسر» یادکرده است۱۳و لذا قمارباز را «یاسر» گویند و ریشه آن از کلمه «یُسر» به معنای آسانی آمده است۱۴. علت نامیدن قمار به میسر در قرآن این است که قمارباز بدون زحمت و تلاش سودی به دست می‌آورد که حاصل بخت‌آزمایی و شرط‌بندی است.

با توجه به این تعاریف می‌توان خطرپذیری و ریسک، بخت‌آزمایی و شانس، شرط‌بندی و برد و باخت، عدم حسن نیت و کسب سود بدون تلاش را از ویژگی‌های معاملات مبتنی بر قمار برشمرد. سازوکار معاملاتی که در بورس انجام می‌گیرد بر اساس قمار است و قمار جزء لاینفک سیستم بورس محسوب می‌شود.

سرمایه‌گذاری در بورس به دو شکل است. افرادی که با خرید سهام یک شرکت به دنبال سرمایه‌گذاری واقعی هستند و از طریق سودی که سالانه شرکت بین سهامداران تقسیم می‌کند، درآمدی کسب می‌کنند. این افراد به علت نوسانات شدید بورس و عدم ثبات قیمت‌ها کمتر در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ اما دسته دوم که اغلب سرمایه‌گذاران بورس جزء این دسته هستند، افرادی می‌باشند که سهام شرکت‌ها را بدون قصد نگهداری و با پذیرش ریسک خریداری می‌کنند و به دنبال کسب سود از مابه‌التفاوت قیمت سهام در کوتاه‌ترین زمان ممکن هستند که اصطلاحاً به این افراد بورس باز یا سفته‌باز می‌گویند.

بورس‌بازی از نظر لغوی به معنای تأمل، تصور، حدس و گمان، پیش‌بینی، قمار و سفته‌بازی آمده است۱۵. سفته‌بازی به معنی شرط‌بندی بر قیمت‌های آینده است. به‌طوری که فروشنده بر کاهش قیمت سهام در یک روز معین و خریدار بر افزایش قیمت سهام در آن روز شرط می‌کند به این ترتیب اگر پیش بینی آنها درست بود سود می‌برند وگرنه دچار زیان می‌شوند. بورس بازان اغلب بر افزایش و کاهش قیمت‌ها قمار می‌کنند. قمار یک نوع بازی با جمع صفر است به این صورت که یک طرف می‌بازد و دیگر به همان اندازه سود می‌برد. بورس بازان بر اساس احتمالات قیمت سهام یک شرکت را در آینده پیش بینی می‌کنند که اگر قیمت سهام کاهش پیدا کند آن را به فروش می‌گذارند و از این طریق سود می‌کنند و فرد دیگری که آن سهام را میخرد دچار ضرر می‌شود و این یعنی معامله با جمع صفر یک طرف می‌برد و دیگری می‌بازد.

tas

«خطرپذیری و ریسک، بخت‌آزمایی و شانس، شرط‌بندی و برد و باخت، عدم حسن نیت و کسب سود بدون تلاش از ویژگی‌های معاملات مبتنی بر قمار است.» 

«قمار یک نوع بازی با جمع صفر است به این صورت که یک طرف می‌بازد و دیگر به همان اندازه سود می‌برد. بورس‌بازان اغلب بر افزایش و کاهش قیمت‌ها قمار می‌کنند.»

 

بورس بازان اصولاً در شرایط جهل و عدم اطمینان اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنند. آنها تنها به روند تغیر قیمت‌ها و تمایلات بازار بر اساس تحلیل‌های بنیادی۱۶ و تکنیکال۱۷ اشراف دارند و نسبت به میزان بدهی‌ها و طلبکاری‌های شرکت بی‌اطلاع هستند. سهام‌داران نه‌تنها مالک شرکت هستند بلکه مالک بدهی‎ها و دارایی‌های شرکت نیز می‌باشند. سهام‌داران شاید بتوانند از دارایی شرکت‌ها به‌صورت اجمالی آگاه بشوند اما اطلاع از بدهی‌ها و ضررهای شرکت با توجه به کتمان و عدم شفافیت اطلاعاتی آنها عملاً غیر ممکن است. شهید مطهری در مقدمه جهان‌بینی اسلامی خود به این نکته اشاره می‌کند که هر مبادله و گردش ثروتی باید از روی آگاهی کامل طرفین باشد و اطلاعات لازم قبلاً کسب‌شده باشد وگرنه معاملات جاهلانه و ریسکی، غرری و باطل است۱۸.

 

 پانوشت:


 

۱.Wall

۲.Wall Street

۳.Informational Rent

4.خانی، صدیقه. رانت در اقتصاد، (۱۳۸۸)، پایان‌نامه کارشناسی ارشد، دانشگاه علوم اقتصادی. استاد راهنما دکتر تک‌روستا

۵.Capital Markets

۶.Gossip

7.فولادی محمد، اخلاق روزنامه‌نگاری، ماهنامه معرفت، سال شانزدهم، شماره ۱۲۳، اسفند ۱۳۸۶

۸.Financial Markets

9.محمدی ابوالحسن. قواعد فقه، چاپ دوم، نشر دادگستر، ۱۳۷۷

10.صالح‌آبادی، علی و آرام، محمد. اصول مدیریت مالی اسلامی و ابزارهای آن. مرکز تحقیقات دانشگاه امام صادق ۱۳۸۰

۱۱.Gamble

12.غنیمی فرد، حجت‌الله و آرام بنیاد، محمد. امکان‌سنجی فقهی تأسیس بورس آتی نفت در جمهوری اسلامی ایران، فصلنامه پژوهشی دانشگاه امام صادق، ش ۲۵

13.سوره بقره آیه ۲۱۹ - یَسْئَلُونَکَ عَنِ الْخَمْرِ وَالْمَیْسِرِ قُلْ فِیهِمَآ إِثْمٌ کَبِیرٌ وَمَنَفِعُ لِلنَّاسِ وَإِثْمُهُمَا أَکْبَرُ مِنْ نَفْعِهِمَا وَیَسْئَلُونَکَ مَاذا یُنْفِقُونَ قُلِ الْعَفْوَ کَذَلِکَ یُبَیِّنُ اللَّهُ لَکُمُ الْأَیَتِ لَعَلَّکُمْ تَتَفَکَّرُونَ.

سوره مائده آیه ۹۰ - یَا أَیُّهَا الَّذِینَ آمَنُواْ إِنَّمَا الْخَمْرُ وَالْمَیْسِرُ وَالأَنصَابُ وَالأَزْلاَمُ رِجْسٌ مِّنْ عَمَلِ الشَّیْطَانِ فَاجْتَنِبُوهُ لَعَلَّکُمْ تُفْلِحُونَ.

14.قرشی، سید علی‌اکبر.  قاموس قرآن، ج ۷، ص ۲۶۳

15.فرهنگ، منوچهر.  فرهنگ بزرگ علوم اقتصادی، جلد اول، سال۱۳۷۱، ص  ۷۵۸

۱۶.Fundamental analysis

۱۷.Technical Analysis

18.مطهری، مرتضی. مقدمه‌ای برجهان بینی اسلامی، وحی و نبوت ص ۱۱۷٫ انتشارات صدرا

 


 منتشر شده در باشگاه استراتژیست‌های جوان

 منتشر شده در جنبش ممانعت از جنگ با خدا

 منتشر شده در بچه‌های قلم




طبقه بندی: سینمای هالیوود و اقتصاد،  بورس و قمار، 
برچسب ها: بورس بازی، قمار، قمار بازی، قمار در بورس، اقسام قمار، وال استریت، بورس تهران،  
[ سه شنبه 11 آذر 1393 ] [ 07:39 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

«هوالحکیم»

چرخه بازار اسلامی در پارادایم اقتصاد فرآیندی دارای چهار فرآیند رزق، بیع، انفاق و برکت می‌باشد که به ترتیب از رزق شروع و با حرکت به سمت بیع و انفاق به برکت ختم می‌شود. در این فرآیند چهار مرحله‌ای یدالله (دست نامرئی خدا) به عنوان ناظم و حاکم بر این سیر حرکتی از رزق تا برکت حضور دارد.

در الگوهای معیشتی اکانامی، کدآمایی و ربا همواره یک بازاری از کالا و خدمات وجود دارد که در آن بازار، افراد در قالب عرضه‌کننده و متقاضی با یکدیگر به داد و ستد و معامله می‌پردازند. در انواع این بازارها قانون عرضه و تقاضا به عنوان تنظیم‌کننده بازار بر رفتار عرضه‌کننده و متقاضی حاکم است که در الگوی غربی اکانامی به گفته آدام اسمیت به دست نامرئی بازار تعبیر می‌شود.

در بازار مدرن نقش دولت‌ها و مردم بر خلاف تئوری‌های بازار آزاد در اندیشه‌های آدام اسمیت، یک نقش حداکثری و گسترده‌ است. در چرخه بازار مدرن چهار فرآیند تبلیغات، تقاضا، پول و عرضه موثر است به طوری‌که تبلیغات رسانه‌ها سبب ذائقه‌سازی در مردم و افزایش نیازهای غیر طبیعی آنها می‌شود با این وجود دولت‌ها برای اینکه دچار رکود نشوند و مردم بتوانند به عرضه پاسخ بدهند مجبور به خلق پول و افزایش نقدینگی در بازار هستند که این امر موجب کنترل پول و در نهایت تاثیرگذاری و دخالت دولت‌ها در بازار می‌شود. دولت‌ها علاوه بر کنترل پول در تولید و تقاضا نیز دخالت دارند و در این بین نهادهای مالی همچون بانک و بورس به عنوان بازوهای اجرایی آنها عمل می‌کنند.




 در سوی مقابل در الگوی معیشتی بیع بازار داد و ستد، عرضه کننده و متقاضی و نیز قانون عرضه و تقاضا وجود دارد که متفاوت از الگوهای دیگر است. در چرخه بازار اسلامی دو بازار اولیه و ثانویه تعریف می‌شود. در بازار اولیه، خدا و مومنین عرضه‌کننده و متقاضی هستند. در این بازار دو فرآیند غیبی رزق و برکت موضوعیت دارد که یدالله (دست نامرئی خدا) تنظیم کننده آن از عالم غیب است و مومنین در آن دخالتی ندارند و نقش دولت‌ها نیز در آن بسیار کم‌رنگ است و تنها می‌توانند در دو مولفه‌ی بیع و انفاق دخیل باشند.

در فرآیند رزق در بازار اولیه، روزی همه جنبندگان توسط خدا مقدر و مقرر می‌شود و هیچ کسی جز خدا قدرت دخل و تصرف در تعیین آن را ندارد و افزایش و کاهش رزق و روزی نیز به دست اوست و برای هرکس که بخواهد روزی را گشاده یا تنگ می‌کند. در اینجا خدا رزق را عرضه می‌کند و مومن متقاضی است. در فرآیند برکت که آخرین مرحله از چرخه بازار اسلامی است، خدا نیز به سپاس مبایعه و انفاقی که مومنین در فرآیند دوم و سوم رقم زدند به مال و نفوس آنها برکت می‌دهد و برکت نیز همانند رزق به دست خداست. در اینجا مومنین مال و نفس خود را عرضه می‌کنند و خدا متقاضی است.

در بازار ثانویه، جمیع مومنین عرضه‌کننده و متقاضی هستند. در این بازار دو فرآیند عینی بیع و انفاق موضوعیت دارد که در کنار یدالله (دست نامرئی خدا)، قوانین وضعی دولت‌های اسلامی نیز در تنظیم آن دخالت دارد. در فرآیند بیع در بازار ثانویه، مومنین از آنچه که خدا به آنها روزی داده با یکدیگر داد و ستد و معامله می‌کنند و در فرآیند انفاق با داد و ستدی که در قالب قرض الحسنه، صدقه و زکات با یکدیگر انجام می‌دهند رزق خدا دادی را در یک چرخه اقتصادی بین افراد جامعه گسترش می‌دهند.

با انفاقی که مردم صورت می‌دهند در واقع با خدا معامله انجام داده‌اند؛ در اینجا بازار ثانویه دوباره به بازار اولیه منتج می‌شود و خدا روزی آنها را هفت‌صد برابر می‌کنند و در آخر نیز برکت می‌دهد و این فرآیند چرخه‌ای در بازار اسلامی دوباره طی می‌شود.


 


 

 

«برای بزرگنمایی پلت‌ها را بر روی دستگاه خود ذخیره کنید»

پ.ن:

1. این یادداشت تجمیع چند یادداشت کوتاه می‌باشد لذا ممکن است در فهم پلت‌ها برخی از افراد دچار مشکل شوند.

2. انتشار این یادداشت صرفا جهت بازپخش و بودن این مفاهیم در فضای سایبر است؛ در آینده قطعا نیاز به بازنویسی دارد.

3. برای درک بهتر به اینجا رجوع کنید.




طبقه بندی: کلبه کرامت، 
برچسب ها: بازار اسلامی، بازار مدرن، دست نامرئی بازار، دست نامرئی خدا، یدالله، عرضه و تقاضا، بازار آزاد،  
[ دوشنبه 10 آذر 1393 ] [ 11:22 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

repo-men-wallpaper

نام فیلم : مردان شرخر، ریپو مِن – Repo men

کارگردان: میگوئل ساپوچنیک – Miguel Sapochnik

نویسنده:  Eric Garcia  ، Garrett Lerner

تاریخ ساخت:   October 2007 ۱۵ 

تاریخ اکران:  19 March 2010

 بازیگران:     

Jude Lawجود لاو –

فارست ویتاکر-   Forest Whitaker

آلیس براگا Alice Braga -   

لیو شرایبر Liev Schreiber-

زمان: ۱۱۱ دقیقه

ژانر: اکشن – جنایی     

     

معرفی کارگردان:

«مردان ریپو» اولین فیلم و تنها اثر میگوئل ساپوچنیک است. این کارگردان سابقه‌ی کارگردانی بعضی از قسمتهای سریال معروف همچون دکتر هاوس[۱] را دارد.

miguel-sapochnik

معرفی فیلم:

ریپو[۲] در لغت به معنی تملک دوباره بر هرگونه شیء به خاطر عدم پرداخت کامل هزینه‌ِی آن است. ریپو کردن یا به زبان ساده شرخری یکی از مهمترین قوانین سیستمهای بانکی برای بازپسگیری اموال خود است. قانونی که این اجازه را به سیستمهای بانکی میدهد تا به هر وسیله بتوانند به هدف خود یعنی برگشت سرمایه از وامگیرنده برسند.

فیلم کمتر دیده شده‌ی مردان شرخر[۳] در ژانر جنایی ساخته شده است و روایتی از یک شرکت پزشکی است که با بهره‌های سنگین به بیماران خود اعضای بدن مصنوعی میفروشد و در صورتی که نتوانند هزینههای درمان خود را پرداخت کنند شرخران جنایات‌کار شرکت، آن‌ها را میکشند و عضو بدن فروخته شده مثل کلیه و قلب را بازپس میگیرند.

فروش اعضای بدن با بهره‌های سنگین در واقع استعارهای از چگونگی وام‌دهی بانکهاست. مردان شرخر فیلمی است که با تصویر کشیدن شرخران مدرن نشان میدهد که درونمایه و اساس حق ریپو کردن بانکها به چه شکل است. این فیلم با رویکرد کاملاً انتقادی نسبت به نظامهای بانکی تلاش میکند به بیننده‌ی خود بفهماند که چگونه افراد در نظام ربوی بانکی هم نسبت به چیزی مالکیت دارند و هم ندارند!


[۱] House M.D

[۲] Repo

[۳] Repo men

منتشر شده در وب‌سایت کدآمایی

منتشر شده در پایگاه خبری 598




طبقه بندی: سینمای هالیوود و اقتصاد، 
برچسب ها: شرخران مدرن، ریپو من، مردان ریپو، بانک، بانکداری ربوی، وام، سود بانکی،  
[ جمعه 7 آذر 1393 ] [ 09:47 ق.ظ ] [ احمد ادریسی ]
در آینده دچار یک بحران افسردگی معیشتی یا به تعبیری افسردگی اقتصادی خواهیم شد که در صورت نرسیدن به یک الگوی جایگزین معیشتی (الگوی بیع) کل سیستم فلج خواهد شد. با رشد بی‌رویه الگوی معیشت ربا در جامعه اسلامی و آگاهی مردم از این امر می‌تواند منجر به یک نوع افسردگی معیشتی و در نهایت افسردگی سیاسی شود.

افسردگی معیشتی در سطح خواص در صورت نرسیدن به یک الگوی جایگزین می‌تواند به مراتب از سطح افسردگی عموم جامعه شدید‌تر باشد. اما گریزی جز ایجاد افسردگی معیشتی برای خواص و عموم جامعه نیست زیرا دامن‌زدن و پیش‌روی کردن به سمت دو الگوی معیشتی اکانامی و ربا و آلوده کردن لقمه مردم به ربا و قمار به مراتب بدتر از افسردگی معیشتی و اقتصادی است. لذا برای جلوگیری از این بحران، باید به سمت تبیین یک الگوی معیشتی جایگزین در 10 سال آینده رفت.

هرچند که در جامعه جهانی این نوع از افسردگی معیشتی را می‌توان هم اکنون مشاهده کرد که جنبش تسخیر وال استریت و آشوهای خیابانی در سراسر اروپا و آمریکا نشان از  وجود این مدعا دارد. اما در ایران به علت بلوغ سیاسی مردم و اعتماد به نظام اسلامی هنوز به شکل چشم گیری دچار این افسردگی نشدیم. 

دامن‌زدن به این امر که جمهوری اسلامی صد در صد مبتنی در الگوهای اسلامی و قرآنی اداره می‌شود میتوان دامنه این بحران را عمیق‌تر و جدی‌تر کند به طوری که امام جامعه، انقلاب اسلامی را مقدمه‌ای برای حرکت به سمت تحقق یک جامعه اسلامی می‌داند. 


پ.ن:
افسردگی معیشتی در آینده به شدت امری جدی و اجتناب ناپذیر است.
فعلا همین چند پاراگراف کوتاه کافیست تا در آینده بیشتر به این موضوع بپردازم.





طبقه بندی: انتقاد از فضای فعلی اقتصاد، 
برچسب ها: افسردگی معیشتی، افسردگی سیاسی، افسردگی فرهنگی، افسردگی اقتصادی، اقتصاد ربوی، الگوی معیشت بیع، ربا و قمار،  
[ سه شنبه 6 آبان 1393 ] [ 03:59 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

هو الحکیم

کرسی نظریه‌پردازی دانش دکترینولوژی –  طرح‌ریزی استراتژیک کلبه کرامت

مجموعه جلسات شورش علیه طمع

عنوان جلسه: امپراطوری ربا

 

موضوع تدریس:

در این جلسه چگونگی شکل‌گیری بازار اسلامی و نیز نحوه عرضه و تقاضا در این بازار مورد بررسی قرار گرفته است.

مستند تدریس شده: رازهای پنهان پول –  قسمت دوم

در قسمت دوم این مستند، مایک ملونی به بررسی علل صعود و سقوط تمدن‌ها و رابطه‌ی آن با سیستم پول بدون پشتوانه (Currency) و با پشتوانه طلا و فلزات گران‌بها (Money) می‌پردازد. او معتقد است که امپراطوری‌های عظیم با کنار گذاشتن سکه‌های طلا و خلق سکه‌های ناخالص باعث فروپاشی سیستم مالی و در نهایت افول تمدنی خود شده‌اند.


محورهای مستند:

۱. در ۶۸۰ سال قبل از میلاد، طلا و نقره به سکه‌های هم‎‌اندازه ضرب شدند که این امر سبب شد تا طلا و نقره به پول رسمی تبدیل شوند.

۲. اولین بازار آزاد جهانی تحت تأثیر برابری قیمت‌ها حاصل از سکه‌های طلا و نقره در آتن شکل گرفته بود.

۳. یکی از علل سقوط تمدن یونان کاهش ارزش سکه‌های طلا یا به عبارتی کسری بودجه و تورم حاصل از جنگ بوده است.

۴. تمدن اقتصادی امروزه غرب در حال فروپاشی است چرا که این سیستم اقتصادی به سمت کاهش ارزش پول حرکت می‌کند.

۵. در طول تاریخ، تمدن‌های مختلف همواره از سیستم مالی با پشتوانه به سیستم مالی بدون پشتوانه در نوسان بوده‌اند.

۶. دولت‌ها برای تامین مخارج جنگ و تامین هزینه‌های خود  با خلق پول بدون پشتوانه و کاهش ارزش پول، ثروت مردم را غارت می‌کنند.

۷. امروزه کشورها و مردم تحت استعمار بانک‌ها هستند درحالی که در گذشته کشورها اغلب مستعمره‌ی سایر کشورها بودند.

۸. جنگ جهانی دوم زمینه‌ را برای شکل‌گیری نظام پول جهانی با پشتوانه دلار پدید آورد که این امر موجب رشد اتفاقی اقتصاد آمریکا شد.


پلت‌های تدریس شده:

در چرخه بازار اسلامی دو بازار اولیه و ثانویه تعریف می‌شود. در بازار اولیه، خدا و مومنین عرضه‌کننده و متقاضی هستند. در این بازار دو فرآیند غیبی رزق و برکت موضوعیت دارد که یدالله (دست نامرئی خدا) تنظیم کننده آن از عالم غیب است و مومنین در آن دخالتی ندارند. در فرآیند رزق در بازار اولیه، روزی همه جنبندگان توسط خدا مقدر و مقرر می‌شود و هیچ کسی جز خدا قدرت دخل و تصرف در تعیین آن را ندارد و افزایش و کاهش رزق و روزی نیز به دست اوست و برای هرکس که بخواهد روزی را گشاده یا تنگ می‌کند. در اینجا خدا رزق را عرضه می‌کند و مومن متقاضی است. در فرآیند برکت که آخرین مرحله از چرخه بازار اسلامی است، خدا نیز به سپاس مبایعه و انفاقی که مومنین در فرآیند دوم و سوم رقم زدند به مال و نفوس آنها برکت می‌دهد و برکت نیز همانند رزق به دست خداست. در اینجا مومنین مال و نفس خود را عرضه می‌کنند و خدا متقاضی است.

در بازار ثانویه، جمیع مومنین عرضه‌کننده و متقاضی هستند. در این بازار دو فرآیند عینی بیع و انفاق موضوعیت دارد که در کنار یدالله (دست نامرئی خدا)، قوانین وضعی دولت‌های اسلامی نیز در تنظیم آن دخالت دارد. در فرآیند بیع در بازار ثانویه، مومنین از آنچه که خدا به آنها روزی داده با یکدیگر داد و ستد و معامله می‌کنند و در فرآیند انفاق با داد و ستدی که در قالب قرض الحسنه، صدقه و زکات با یکدیگر انجام می‌دهند رزق خدا دادی را در یک چرخه اقتصادی بین افراد جامعه گسترش می‌دهند. با انفاقی که مردم صورت می‌دهند در واقع با خدا معامله انجام داده‌اند؛ در اینجا بازار ثانویه دوباره به بازار اولیه منتج می‌شود و خدا روزی آنها را هفت‌صد برابر می‌کنند و در آخر نیز برکت می‌دهد و این فرآیند چرخه‌ای در بازار اسلامی دوباره طی می‌شود.

 

 دانلود پلت‌های جلسه ۵۲۲ کلبه‌کرامت + PDF 


منتشر شده در وبسایت کدآمایی




طبقه بندی: کلبه کرامت، 
برچسب ها: ربا، شورش علیه طمع، امپراطوری ربا، رازه‌های پنهان پول، پول، بازار اسلامی، آدام اسمیت،  
[ یکشنبه 20 مهر 1393 ] [ 02:19 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

هو الحکیم

کرسی نظریه‌پردازی دانش دکترینولوژی –  طرح‌ریزی استراتژیک کلبه کرامت

مجموعه جلسات شورش علیه طمع

عنوان جلسه: جدال پول و کارنسی

 

موضوع تدریس:

در این جلسه به واکاوی نظام بازار آزاد و دست نامرئی بازار پرداخته شده است و در همین راستا، پول که به عنوان یکی از مولفه‌های اصلی الگوی معیشت اکانامی در نظام بازار آزاد محسوب می‌شود در این جلسه مورد بررسی و تدقیق قرار گرفته است.

 

محورهای جلسه:

۱- دولت‌ها در بازار آزاد بر چهار مولفه تبلیغات، عرضه، پول و تقاضا حاکم هستند.

۲- بازار آزاد یک نظام دیکتاتوری است چرا که دولت‌ها با کنترل نقدینگی در واقع بر عرضه و تقاضای بازار تاثیر می‌گذارند.

۳-  تبلیغات و پول دو دست خدای مرئی بازار آزاد هستند.

۴- دو دست مرئی بازار از یک مغز واحد به نام دانش دستور می‌گیرند و این دو از اراده مغز جدا نیستند.

۵- عمده مشکلات اقتصاد کشور این است که تفاوت Money ( پول با ارزش ثابت)Currency (پول با ارزش متغیر) مشخص نشده است.

۶- آنچه که در کشور به نام پول می‌شناسیم در واقع پول با ارزش متغیر یعنی کارنسی است.

۷- استفاده از پول با ارزش متغیر (کارنسی) باعث ایجاد تورم و نقدینگی شده که این امر باعث کاهش ارزش کار و زحمت مردم می‌شود.

 

مستند تدریس شده: رازهای پنهان پول –  قسمت اول

در قسمت اول این مستند؛ مایک ملونی به بررسی ابعاد مختلف تفاوت مانی (Money) از کارنسی (Currency) می پردازد و معتقد است که طلا و نقره به این علت که دارای ارزش ثابتی هستند بهترین نوع پول برای مبادله است و سایر پول‌های رایج ملی به این علت هیچ‌گونه پشتوانه‌ای ندارند محکوم به نابودی هستند.

 

محورهای مستند:

۱- پول‌های رایج امروزی در واقع کاغذ‌های بدون ارزشی هستند که هیچ‌گونه ارزش ذاتی ندارند.

۲- پول باید دارای ذخیره ارزش باشد تا بتواند قدرت خرید خود را در یک زمان طولانی حفظ کند.

۳- طلا و نقره به این علت که می‌تواند ارزش زیاد و بدون تغییری در خود ذخیره کند موجب شده تا مطلوب‌ترین نوع پول به حساب بیاید.

۴- در طول تاریخ هزاران پول بدون پشتوانه (کارنسی) وجود داشته است که در نهایت همگی آنها به محاق رفته‌ است.

۵- پول‌های رایج ملی در حقیقت ابزاری هستند برای فریبکاری دولت‌ها و سیستم بانکی تا با خلق پول بدون پشتوانه سود زیادی به دست بیاورند.

۶- افزایش نقدینگی و تورم در واقع همان خلق کارنسی (پول بدون پشتوانه با ارزش متغیر) است.

۷- آمریکا با خلق دلار بدون پشتوانه و انتقال آن به کشورهای دیگر در واقع تورم خود را به سایر نقاط جهان صادر می‌کند.

 

پلت‌های تدریس شده:

در این جلسه چرخه‌ی بازار آزاد مورد برسی قرار گرفته است. در این چرخه چهار مولفه تبلیغات، عرضه، پول و تقاضا بازار آزاد را تشکیل می‌دهند. و نقش دولت‌ها در بازار آزاد برخلاف عقیده آدام اسمیت یک نقش حداکثری است زیرا دولت‌ها با کنترل و خلق پول و همچنین با تبلیغات و ذائقه‌سازی در واقع بر عرضه و تقاضای بازار تاثیر می‌گذارند. در این بین دو نهاد بانک و بورس به عنوان بازوهای دولت در بازار عمل می‌کنند. به این صورت که بانک‌مرکزی با خلق پول و کنترل نقدینگی بر عملکرد مردم در بازار نقش بسزایی دارد. اما در سوی مقابل چهار مولفه رزق، بیع، انفاق و برکت بازار اسلامی را تشکیل می‌دهند. به طوری که دست نامرئی خدا سامان‌دهنده دو مولفه رزق و برکت در این بازار است و با این حال نقش دولت‌ها در این بازار بسیار کم‌رنگ است و تنها می‌توانند در دو مولفه بیع و انفاق دخیل باشند.

پ.ن:

*پلت‌های جلسه به صورت مبسوط در جلسه ۵۱۷ کلبه کرامت – روی‌کرد معیشت‌مدار (۱) تدریس شده است.

 

دانلود پلت‌های جلسه ۵۲۱ کلبه کرامت + PDF

 

منتشر شده در وبسایت کدآمایی




طبقه بندی: کلبه کرامت، 
برچسب ها: کلبه کرامت، شورش علیه طمع، پول و کارنسی، رازههای پنهان پول، مایک ملونی، دست نامرئی بازار، پول،  
[ یکشنبه 20 مهر 1393 ] [ 01:58 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

هو الحکیم

کرسی نظریه‌پردازی دانش دکترینولوژی –  طرح‌ریزی استراتژیک کلبه کرامت

مجموعه جلسات روی‌کرد معیشت‌مدار

عنوان جلسه: بازار

موضوع تدریس: 

برای طرح‌ریزی و تبیین هر گرایشی از علم، از جمله علم معاش، و طراحی الگوهای مختلف معیشت؛ تسلط و اشراف به دانش طرح‌ریزی از ملزومات و پیش‌نیازهای اساسی است .برای طرح‌ریزی استراتژیک و تبیین قواعد جامعه‌سازی از روی‌کردهای دکترینال استفاده می‌شود. روی‌کرد معیشت‌مدار جزء اساسی‌ترین روی‌کردها برای طرح‌ریزی استراتژیک معاش است. در این جلسه روی‌کرد معیشت‌مدار با موضوع تفاوت و تمایز دو بازار مدرن و بازار اسلامی مورد بررسی و تدقیق قرار گرفته است.


محورهای جلسه:

بازار آزاد یک دروغ است زیرا با تبلیغات ذائقه‌ساز و کنترل پول اساسا دیگر بازار آزاد وجود ندارد.

دولت‌ها از طریق قبض و بسط پول در کنترل بازار دخالت دارند.

 علم اکانامی یک علم سکولار و عرفی است و خدا در آن هیچ جایگاهی ندارد.

در بازار مدرن پول بر مردم حکومت می‌کند و کسب پول حلال و حرام در آن موضوعیتی ندارد.

بازار آزاد مختص جامعه بورژوآیی است که غایت آن رسیدن به انسان مرچنت و سوداگر است.

در گذشته سعی در کنترل ذهن افراد داشتند اما امروزه معاش و نیازهای افراد را کنترل می‌کنند.

کارتل‌ها و سرمایه‌داران بزرگ با کنترل معاش و نیازهای افراد به دنبال استعمار و نابودی جوامع هستند.

جامعه مدرن به دنبال کنترل معیشت است ولی جامعه اسلامی به دنبال کنترل معاد است.

در جامعه اسلامی معاش موضوعیت ندارد بلکه معیشت معطوف به معیدت است.

در جامعه مدرن ظاهرش این است که سیاست‌مداران حکومت می‌کنند ولی در واقع دیکتاتوری پول حاکم است.

بازار اسلامی فروش محور است، فروش انسان به خدا؛ و در آن بازار انباشت سرمایه و پول معنی ندارد.

 بازار مدرن خرید محور است و در آن اصالت با انباشت ثروت و طمع‌گرایی است.


پلت‌های تدریس شده:

چرخه بازار اسلامی را چهار فرآیند رزق، بیع، انفاق و برکت تشکیل می‌دهد. و الله و مومن به الله در دو حوزه‌ی عمل مجزا در این بازار تأثیرگذار هستند. خدا سامان‌دهنده دو فرآیند رزق و برکت در بازار است به طوری‌که مومنین و سایر انسان‌ها و نیز حکومت‌ها و دولت‌ها در این دو حوزه‌‌ی عمل دخالتی ندارند. در سوی دیگر مومنین و دولت‌ها فقط در دو فرآیند بیع و انفاق دخیل هستند. به این صورت که در بازار اسلامی خدا رزق و روزی انسان‌ها و دولت‌ها را مقدر می‌کند و آنها نیز در بیع از مال و نفسی که خدا روزی‌شان کرده با یکدیگر معامله و انفاق می‌کنند، که در واقع فروش خود به خدا محسوب می‌شود و خدا نیز به پاداش بیع و انفاقی که انجام می‌دهند روزی مادی و معنوی آنها را هفت‌صد برابر می‌کند و به آن برکت می‌بخشد و در نهایت انسان‌ها و در سطح بالاتر جوامع به رستگاری دست پیدا می‌کنند و نیز این فرآیند چرخه‌ای همواره تکرار می‌شود. در این بازار نقش مردم و دولت‌ها کم‌رنگ و حداقلی است چرا که دست نامرئی خدا (یدالله) سامان‌دهنده و حاکم آن است.

اما در سوی مقابل در بازار مدرن نقش دولت‌ها و مردم بر خلاف تئوری‌های بازار آزاد در اندیشه‌های آدام اسمیت، یک نقش حداکثری و گسترده‌ است. در چرخه بازار مدرن چهار فرآیند تبلیغات، تقاضا، پول و عرضه موثر است به طوری‌که تبلیغات رسانه‌ها سبب ذائقه‌سازی در مردم و افزایش نیازهای غیر طبیعی آنها می‌شود با این وجود دولت‌ها برای اینکه دچار رکود نشوند و مردم بتوانند به عرضه پاسخ بدهند مجبور به خلق پول و افزایش نقدینگی در بازار هستند که این امر موجب کنترل پول و در نهایت تاثیرگذاری و دخالت دولت‌ها در بازار می‌شود. دولت‌ها علاوه بر کنترل پول در تولید و تقاضا نیز دخالت دارند و در این بین نهادهای مالی همچون بانک و بورس به عنوان بازوهای اجرایی آنها عمل می‌کنند.

دانلود پلت‌های جلسه ۵۱۷ کلبه کرامت + PDF

 

منتشر شده در وبسایت کدآمایی




طبقه بندی: کلبه کرامت، 
برچسب ها: شورش علیه طمع، رویکرد معیشت‌مدار، معیشت، بازار، بازار اسلامی، بازار آزاد، رزق و برکت،  
[ یکشنبه 20 مهر 1393 ] [ 01:52 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

margin-call-285px-170pxنام فیلم: مارجینکال - Margin call

کارگردان: جِی. سی چاندور – J.C. Chandor

نویسنده: جِی. سی چاندور – J.C. Chandor

تاریخ ساخت: ۲۱ June 2010

تاریخ اکران: ۲۱ October 2011

بازیگران:

کوین اِسپیسی – Kevin Spacey

استنلی توچی – Stanley Tucci

پال بِتنی – Paul Bettany

جرمی آیرونز – Jeremy Irons

دمی مور – Demi Moore

زمان: ۱۰۵ دقیقه

ژانر: درام – هیجانی


معرفی کارگردان:

جِی. سی چاندور اولین فیلم سینمایی خود «دسپاکیتو» را در سال ۲۰۰۴ ساخت و «تماس حاشیه‌ای» نیز دومین ساخته سینمایی او به شمار می‌رود.


معرفی فیلم:

مارجین‌کال Margin Call اصطلاحی مالی در نظام سرمایهگرایی محسوب می‌شود که معنی دقیق آن «اخطار افزایش سپرده» است. وقتی‌که شرکت‌های کارگزاری بورس، اوراق بهادار را در ازای وثیقه فروخته باشند زمانی‌که وثیقه‌ی مذکور دچار افت ارزش شود، آن بانکِ وام‌دهنده با خریدار تماس گرفته و وثیقه با ارزشتری را طلب کند.

این فیلم اتفاقاتی را در بحران مالی سال ۲۰۰۸ طرح می‌کند که در یک شرکت کارگزاری بزرگ رخ می‌دهد و روایتی از بحران مالی این شرکت در بورس وال‌استریت می‌باشد و سعی دارد که  بحران مالی و حوادث پس از آن را با بهرهگیری از حقایق و عناصر داستانی درام به تصویر بکشد. این فیلم یکی از مهترین فیلم‌ها برای شناخت نظام سرمایهگرایی است و به خوبی رفتار شرکتها را در قبال بحران نشان می‌‍‌دهد که چگونه برای حفظ سرمایه‌ی خود دست به هرگونه اقدامی اعم از تعدیل نیرو و فروش سهام به مردم میزنند.


منتشر شده در وبسایت کدآمایی




طبقه بندی: سینمای هالیوود و اقتصاد، 
برچسب ها: مارجینکال، بورس، تحلیل فیلم، سرمایه‌داری، فروپاشی بورس، بورس وال استریت، وال استریت،  
[ شنبه 19 مهر 1393 ] [ 02:57 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

101نام فیلم : خیابان استریت، پول هرگز نمیخوابد – Wall Street Money NeverSleeps

کارگردان: الیور استون – Oliver Stone

نویسنده:  الیور استون – Oliver Stone

آلن لوئب – Allan Loeb

استفان شیف – Stephen Schiff

تاریخ ساخت: ۹ September ۲۰۰۹ 

تاریخ اکران:   ۲۴ September 2010

بازیگران:

Michael Douglasمایکل داگلاس       

شیا لبوف – Shia LaBeouf

کری مولیگان Carey Mulligan - 

فرانک لانگلا Frank Langella –

زمان: ۱۳۳ دقیقه

محصول: آمریکا 


 معرفی کارگردان:

الیور استون یکی از شاخصترین کارگردانهای سینمای سیاسی ایالات متحده میباشد. او فیلمهای زیادی در مورد ساختارهای سیاسی ایالات متحده ساخته است و همچنین دو جایزه اسکار بهترین کارگردان را در کارنامه خود دارد. او به دلیل اینکه پدرش از کارگزاران بورس وال استریت بوده به طور ملموس و از نزدیک با وال استریت آشنایی دارد و با آن زندگی کرده است. الیور استون بعد از ۲۳ سال از ساخت قسمت اول فیلم که در دوران بحران اقتصادی دهه ۱۹۸۰ بود این‌بار با ظرافت خاصی قسمت دوم وال استریت را درست بعد از بحران مالی سال ۲۰۰۸ میسازد.

oliver-stone-photocall-savages-02معرفی فیلم:

داستان «وال استریت، پول هرگز نمیخوابد» در ادامه قسمت اول «وال استریت ۱۹۸۵» است و اسم فیلم از دیالوگ قسمت اول (پول هرگز نمیخوابد) گرفته شده است. گوردون گکو سرمایه‌دار طماع و جاه‌طلب وال استریت حالا بعد از گذراندن محکومیت از زندان آزاد میشود و دوباره به سراغ وال استریت میرود اما این‌بار در قامت یک مشاور کارکشته برای دانشجویان.

او در این قسمت دیالوگ کلیدی خود یعنی «طمع خوب است» را به کتاب تبدیل میکند. گکو پیرمرد سرد و گرم دیده‌ی وال استریت از طریق جیکوب، خواستگار دخترش که خود از کارمندان وال استریت است دخترش وینی را پس از مدت‌ها پیدا میکند. وینی به خاطر تباه شدن زندگیش به دلیل خودخواهی گکو از او متنفر است. دو مولفهای کلیدی این قسمت عشق و ثروت است. عشق و ثروتی که یک دوراهی را پیش روی گکو بعد از پیدا کردن وینی قرار می‌دهد؛ بازگشت به دوران جاه‌طلبی در وال‌استریت یا ماندن در کنار دخترش. الیور استون در نهایت با انتخاب عشق برای شخصیت طماع و حیلهگر گکو از او یک قهرمان میسازد.


منتشر شده در وبسایت کدآمایی




طبقه بندی: سینمای هالیوود و اقتصاد، 
برچسب ها: وال استریت، گوردون گکو، وال، بورس وال استریت، سرمایه‌داری، نظام سرمایه‌داری، بورس بازی،  
[ شنبه 19 مهر 1393 ] [ 02:52 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

C344-P005

نام فیلم : سر وقت، این‌تایم – In Time

 کارگردان: اندرو نیکول – Andrew Niccol

نویسنده:  اندرو نیکول – Andrew Niccol

تاریخ ساخت: ۲۵ October ۲۰۱۰  

تاریخ اکران: ۲۸ October 2011

بازیگران:   

جاستین تیمبرلیک Justin Timberlake 

آماندا سیفرید –    Amanda Seyfried

سیلین مورفی Cillian Murphy - 

کالین مگورک Colin McGurk –

زمان: ۱۰۹ دقیقه

محصول: آمریکا 


 معرفی کارگردان:

اندرو نیکول متولد ۱۰ ژوئن ۱۹۶۴، نویسنده، تهیه کننده و کارگردان نیوزیلندی است. او نویسندگی و کارگردانی فیلمهایی همچون گاتاکا، سایمون، ارباب جنگ و سر وقت را بر عهده داشته است. او همچنین نویسنده و تهیه کننده‌ی نمایش ترومن نیز بوده است که در سال۱۹۹۹ نامزد بهترین فیلمنامه‌ی اسکار شد و همچنین جایزه بفتا را به عنوان بهترین فیلمنامه دریافت کرد.

andrew-niccol-at-event-of-in-timp-(2011)معرفی فیلم:

این‌تایم یا «سروقت» روایتی از یک جامعه در آینده است که دانشمندان با تغییرات ژنتیکی توانستهاند عمر بشر را در ۲۵ سالگی متوقف کنند و بشر برای زنده ماندن پس از این سن باید تلاش کند به جای پول، «زمان» برای زنده ماندن به دست آورد. در این فیلم زمان کارکرد پول را پیدا کرده و شخصیتهای داستان باید به جای پول، زمان کسب کنند. سرمایهداران و ثروتمندان  با در اختیار داشتن زمان نامحدود (سرمایه‌ی زمان به جای سرمایه‌ی پول) در این جامعه به زندگی جاودانه دست پیدا کردهاند. آن‌ها با احتکار زمان بانکهایی به وجود آورده‌اند که به جای پول «زمان» به مردم وام میدهند.

داستان از آن‌جا آغاز می‌شود که قهرمان فیلم با از دست دادن مادر خود بر اثر تمام شدن زمان زندگیش، دست به شورش علیه نظام سرمایه‌داری زمان‌مبنا میزند و با همراه شدن دختر سرمایه‌دار بزرگ جامعه در نهایت موفق به فروپاشی این سیستم میشوند.

فیلم «سروقت» به خوبی توانسته رابطه‌ی نظام سرمایهداری با جامعه و نیز دو مولفه‌ی ربای نفس و داروینیسم اجتماعی را با استفاده از عناصر دراماتیک به تصویر بکشد. 

 منتشر شده در وبسایت کدآمایی

منتشر شده در پایگاه خبری 598




طبقه بندی: سینمای هالیوود و اقتصاد، 
برچسب ها: این‌تایم، ربا، نظام سرمایه‌داری، سرمایه‌داری، کپیتالیسم، ربای نفس، ربای مرکب،  
[ شنبه 19 مهر 1393 ] [ 02:48 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

ایالات متحده آمریکا یک نظام امپریالیستی و جهان‌خوار محسوب می‌شود که با ایجاد هژمونی‌ در عرصه‌های مختلف نظامی، سیاسی، علمی و اقتصادی به ویژه با ایجاد یک ساختار نظام‌مند پول جهانی به دنبال برتری و سلطه‌جویی در سطح جهان است. ایالات متحده با القای سلطه استکباری خود در اذهان جهانیان، خود را یک تمدن برتر و قدرت فنا ناپذیر و لایزال معرفی می‌کند و نیز از هیچ‌گونه استعمارگری، جنگ‌طلبی و خون‌ریزی برای اثبات این امر دریغ نمی‌کند. مهم‌ترین پدیده‌ای که برای شناخت این نظام امپریالیستی باید در نظر داشت، نظام واحد جهانی پول یعنی دلار است. شکل‌گیری این سیستم پول جهانی با پشتوانه دلار آن هم به صورت کاملا اتفاقی در جنگ جهانی دوم سبب شد تا زمینه اصلی برای ابر قدرت شدن آمریکا در جهان پدید ‌آید و تنها تحقق این امر باعث شد که آمریکا بتواند در سایر عرصه‌ها نیز به امپراطوریِ خود دست پیدا کند.


528692_6p782eII

اکنون این هیمنه تمدن غرب با رهبری ایالات متحده در حال فروپاشی است، آمریکا در حال حاضر با بیش از ۱۷.۵ تریلیون دلار بدهی از ۵۳ تریلیون دلار بدهی جهانی، یک تمدن پوشالی و یک نظام ورشکسته است. آمریکا با خلق پول بدون پشتوانه و دامن زدن به ربای سازمان یافته جهانی و صادرکردن آن به کشورهای دیگر و مبنا شدن دلار به عنوان پشتوانه پول سایر کشورها عملا نظام مالی جهانی را با یک بحران عظیم و یک فاجعه‌ی جهانی روبرو کرده است به طوری که با بررسی بحران‌های اقتصادی گذشته از سال ۱۹۳۰ تا به این سو می‌توان دریافت که سیستم مالی و پولی جهان با محوریت دلار آمریکا همواره مشکل‌زا و بحران آفرین بوده است.

 به کشورهای دیگر و مبنا شدن دلار به عنوان پشتوانه پول سایر کشورها عملا نظام مالی جهانی را با یک بحران عظیم و یک فاجعه‌ی جهانی روبرو کرده است به طوری که با بررسی بحران‌های اقتصادی گذشته از سال ۱۹۳۰ تا به این سو می‌توان دریافت که سیستم مالی و پولی جهان با محوریت دلار آمریکا همواره مشکل‌زا و بحران آفرین بوده است.SS Screen Capture #050
                                                                         لحظه شمار بدهی ایالات متحده آمریکا

SS Screen Capture #049

لحظه شمار بدهی جهانی کشورها

کشورهای مختلف جهان متوجه این بحران و فروپاشی دلار آمریکا شده‌اند و سعی دارند با کنار گذاشتن دلار به عنوان مبنای پول خود و ایجاد پیمان‌های دوجانبه پولی بین خودشان برای مبادله با یکدیگر از خطر ورشکستی و فروپاشی در امان بمانند. یکی از همین اقدام‌ها قردادهای دوجانه بین پنج کشور برزیل، روسیه، هند و چین و آفریقای جنوبی است که تحت عنوان اتحادیه بریکس BRICS شناخته می‌شوند. در زمانی که تمامی کشورها به دنبال جایگزینی سیستم دلار هستند در کمال ناباوری مسئولین دولت جمهوری اسلامی همچنان به این سیستم معتقد هستند و مبادلات خود را بر پایه‌ی دلار انجام می‌دهند.

brics

در طول ۳۵ سالی که از عمر انقلاب اسلامی می‌گذرد ایالات متحده همواره جمهوری اسلامی ایران را خطر جدی برای نظام استکباری خود می‌دیده است. آمریکا در طول این سال‌ها جنگ‌های مختلفی از قبیل جنگ نظامی (سخت) و جنگ عقیدتی (نرم) به ایران تحمیل کرده است اما امروز به گفته مقام معظم رهبری با یک جنگ تمام عیار اقتصادی (نیمه سخت) روبرو هستیم؛ از تحریم‌های اقتصادی گرفته تا بلوکه کردن پول‌های ایران در خارج از کشور و مواردی از این دست که بر همگان آشکار است. اما در سوی دیگر آمریکا همیشه توسط عناصر خود فروخته و جاسوس در کشورهای مختلف توانسته ضربه جبران ناپذیری به کشور هدف خود بزند که جمهوری اسلامی نیز از قاعده مستثنی نیست.

معاون نیکلای چائوشسکو (رئیس جمهور رومانی) جاسوس CIA بود. او بعد از دست‌گیری توسط نیروهای امنیتی رومانی اعتراف کرد که آمریکایی‌ها از او به عنوان جاسوس دو کار خواسته بودند یک آنکه اولویت‌های کشور را به هم بزند و تغییر بدهد به طوری که اگر مثلا کشوری اولویت اولش اقتصاد مقاومتی و در ضمن آن عدم خروج دلار است او این مسئله را به اولویت آخر یعنی خرید کالاهای لوکس و بی ارزش و در پی آن خروج ارز از کشور تغییر بدهد. و دوم آنکه از خواسته بودند که هرکسی را در حکومت در جای غیر تخصصی خودش بگذارد مثلا اگر فلان شخص تخصص امنیتی دارد او را در پست مربوط به اقتصاد به کار بگیرد.

نیکلای چائوشسکو (رئیس جمهور رومانی)

با این تفاسیر باید احساس خطر کرد که چرا در جمهوری اسلامی عده‌ای به دنبال تغییر اولویت‌های نظام در جایگزینی سیستم دلار هستند. ایران اولین کشوری بود مبادلات خود را با کشورهایی مثل چین و هند با ریال و پول همان کشورها انجام می‌داد ولی اکنون مبادلات ارزی ایران به دلار از زمان قبل نیز بیشتر شده است به طوریکه حتی ایران در بین کشورهای پیمان دوجانبه BRICS قرار ندارد.

میلیتون فریدمن از قول لنین اعلام می‌کند که اگر می‌خواهید کشوری را زمین بزنید از راه پولش او را به زمین بزنید. استراتژی ایالات متحده برای فروپاشی انقلاب اسلامی این است که او را از راه پولش زمین بزنند. اما غفلت مردم و مسئولین از این مهم یک اشتباه استراتژیک محسوب می‌شود. در اصول و مبانی جنگ نامتقارن بازی‌کردن در زمین خودی آن هم به قواعد دشمن یه اشتباه فوق استراتژیک است که امروز جمهوری اسلامی مرتکب آن شده است. استفاده از دلار بدون پشتوانه به عنوان پشتوانه ریال و استفاده از مدل‌های اقتصادی غرب و نیز وجود نهادهایی همچون بانک‌ و بورس و خصوصی‌سازی آنها از قواعد دشمن به حساب می‌آید که پیاده سازی چنین الگوهایی در کشور علت مشکلات معیشتی و عدم توان در مقاومت اقتصادی است.

11406949198282232320دانشمندان و استادان اقتصاد غرب همچون پروفسور اشکرافت، جوزف استیگلیتز (برنده دو جایزه نوبل اقتصاد)، دیوید کورتنو مایک ملونی و سایر اندیشمندان‌شان به این مسئله مهم پی برده‌اند که دیگر این نظام اقتصادی و این سیستم پولی جواب‌گوی مشکلات معیشتی مردم نیست و نیز به فکر جایگزینی این سیستم واحد پول جهانی با پشتوانه دلار آمریکا افتاده‌اند. در حال حاضر بیش از ۱۳۰ مستند علمی و نیز بیش از ده‌ها کتاب و چندین فیلم و سریال در این زمینه ساخته و نوشته شده است که در این یادداشت مجالِ ذکر تمامی آنها نیست.

یکی از شاخص‌ترین مستندهایی که درباره کارکرد بانک‌ها و سیستم مالی جهان ساخته شده است مستند رازهای پنهان پول Hidden Secrets of MONEY ساخته آقای مایک ملونی Mike Maloney می‌باشد که فعلا چهار قسمت از آن توسط تیم ترجمه اندیشکده یقین زیرنویس شده است. مستند رازهای پنهان پول به دنبال نشان دادن چگونگی کارکرد سیستم پولی و نیز نحوه خلق پول و عملکرد بانک‌های مرکزی است و اینکه مردم را از شیوه کلاهبردای و فریب بانک مرکزی آمریکا با محوریت خلق پول بدون پشتوانه آگاه کند.

204287_10150230661035625_2498795_o

مایک ملونی مستند خود را با این جمله شروع می‌کند:“ما در حال ورود به بزرگترین بحران مالی هستیم که جهان تا به امروز به خودش دیده است. جابجایی ثروت در این دهه بزرگترین جابجایی در کل تاریخ خواهد بود.” او در ادامه چنین بیان می‌کند که: “کاری که شما باید انجام بدهید این است که آگاهی خود را بالا ببرید، آگاهی در زمینه تاریخچه پول و آگاهی از امور مالی و اینکه اقتصاد جهانی چگونه کار می‌کند و آگاهی از اینکه بانک‌ها و بازارهای بورس چگونه شما را فریب می‌دهند و چطور از شما کلاهبرداری می‌کنند.”

قسمت اول این مستند درباره تفاوت کارنسی Currency از مانی money است. کارنسی به پول رایج گفته می‌شود که ارزش آن متغیر و در حال نوسان است مانند دلار و سایر پول‌های رایج کشورها که هیچ پشتوانه‌ای ندارند. در عین حال مانی ، پولی با ارزش ثابت و غیر نوسانی است مثل طلا و فلزات گران‌بها و پول‌هایی که پشتوانه دارند. مایک ملونی در ادامه این قسمت به بررسی ابعاد مختلف تفاوت مانی از کارنسی می پردازد و به این نکته اشاره می‌کند، دلار که پشتوانه سایر پول‌های رایج جهانی است هیچ گونه پشتوانه‌ای به نام طلا ندارد و بانک مرکزی آمریکا با چاپ دلار بدون پشتوانه در واقع تورم خودش را به سایر کشورها صادر می‌کند.

در قسمت دوم این مستند، مایک ملونی به بررسی علل صعود و سقوط تمدن‌ها و رابطه‌ی آن با سیستم پول بدون پشتوانه (کارنسی) و با پشتوانه طلا و فلزات گران‌بها (مانی) می‌پردازد. او تحقیق خود را از یونان ۶۰۰ سال قبل از میلاد شروع می‌کند؛ جایی که در یونان، طلا به عنوان پول با ارزش شناخته می‌شود. ملونی این سیستم پولی ثابت و طلا پایه را علت اوج‌گیری تمدن یونان می‌داند اما با بررسی بیشتر به این نکته اشاره می‌کند که امپراطوری یونان در طی هفت گام به کارنسی روی می‌آورد و با کنار گذاشتن پول ثابت و خلق سکه‌های ناخالص عملا باعث فروپاشی این تمدن عظیم می‌شود. ملونی معتقد است که این هفت گام امپراطوری در طول تاریخ بارها و بارها تکرار و باعث فروپاشی تمدن‌های مختلف شده است و این‌بار نوبت به فروپاشی امپراطوری آمریکا است.

در قسمت سوم مایک ملونی معتقد است که مرگ استاندارد دلار فرا رسیده و میخ بر تابوت دلار کوبیده شده است. او در مدت ۳۵ دقیقه به بررسی و اثبات این ادعای خود می‌پردازد. او یک تایم لاین از سال ۱۹۷۰ تا سال ۲۰۱۳ در نظر می‌گیرد و تمام اتفاق‌هایی که موجب شده تا دلار آمریکا در حال فروپاشی قرار بگیرید را مورد بررسی قرار می‌دهد. ملونی در این قسمت به کنار گذاشته شدن دلار از مبادلات جهانی و نیز به باز پس‌گیری طلا از خزانه‌داری آمریکا اشاره می‌کند و این را عامل اصلی بحران اقتصادی آینده آمریکا بر‌می‌شمارد. او سپس به بررسی نقش ایران در این ماجرا می‌پردازد و مشخصا از ایران به عنوان اولین کشوری که به سمت حذف دلار از مبادلات ارزی خود رفت، نام می‌برد.

مهمترین قسمت این مستند، قسمت چهارم آن است جایی که مایک ملونی رازِ بزرگترین کلاهبرداری تاریخ را برای ملت‌های جهان فاش می‌کند رازی که افشا شدن آن باعث تغییر و تحولات عظیمی در سیستم جهان و زندگی مردم می‌شود. رازی که کشف آن توسط مردم، فروپاشی سیستم مالی و بانکی جهان را در بردارد و این رازِ بزرگ چیزی نیست جز نحوه کلاهبرداری سیستم بانکی و بانک‌‌دارن در جهان به طوریکه در طول تاریخ چنین چیزی سابقه نداشته است که انسان‌ها توسط یک عده کوچک این‌گونه فریب بخورند. مایک ملونی به شیوه‌ی خارق العاده‌ای بزرگترین کلاهبرداری تاریخ را در هفت مرحله به تصویر می‌کشد و پرده از چهره شیطانی و ربوی نظام بانکی جهان می‌گشاید.

1452530_10151763069556375_1535428446_n

Currency vs Money – دانلود قسمت اول

Seven Stages Of Empire – دانلود قسمت دوم

Death Of The Dollar – دانلود قسمت سوم

The Biggest Scam In The History Of Mankind – دانلود قسمت چهارم


منتشر شده در باشگاه استراتژیست‌های جوان

منتشر شده در  جنبش ممانعت از جنگ با خدا

منتشر شده در علم و ایمان

منتشر شده در مدرسه اقتصاد




طبقه بندی: فروپاشی اقتصاد آمریکا و اروپا،  بانکداری غیر اسلامی،  دانلود، 
برچسب ها: مستند، دانلود مستند، رازهای پنهان پول، مایک ملونی، راز پول، پول، راز،  
[ یکشنبه 5 مرداد 1393 ] [ 02:47 ب.ظ ] [ احمد ادریسی ]

تعداد کل صفحات : 17 ::      1   2   3   4   5   6   7   ...  

درباره وبلاگ


امکانات وب

  • ترفند سرگرمی | سی پی | فروش بک لینک